Vous souhaitez faire le point sur la carte Mastercard et le Sogexia RIB français avec un IBAN en FR ? Vous recherchez des réponses claires à vos questions au sujet des conditions, avantages et détails de cette MasterCard ? Voici toutes les explications dont vous avez besoin.
L’offre
Sogexia est un établissement de paiement agréé au Luxembourg. Il propose un panel de services, dont un compte de paiement 100 % web et mobile :
✅ Sans engagement de durée.
✅ Sans contrôle de situation.
✅ Sans minimum de rechargement.
✅ Sans découvert autorisé.
✅ Sans agios.
✅ Sans frais cachés.
✅ Le RIB français : vous pouvez ouvrir un compte bancaire Sogexia directement domicilié en France, avec un RIB en “FR”. Le transfert entre vos 2 comptes sera gratuit et immédiat. Si vous résidez au Luxembourg, vous avez déjà la possibilité de demander un RIB luxembourgeois ainsi qu’un compte Sogexia domicilié au Luxembourg.
Avis : pourquoi est-ce le meilleur compte avec carte pour interdit bancaire en France ?
Prenez connaissance de ce qui suit si vous êtes dans une de ces 3 situations :
- Votre compte courant a été fermé par votre banque.
- Votre interdit bancaire (d’une durée maximale de 5 ans) vous empêche d’ouvrir facilement un nouveau compte dans une nouvelle banque.
- Vous n’avez plus le droit à un chéquier, de réaliser un crédit ou de faire un paiement virtuel.
Peu importe la raison de votre fichage
Les services sont simples et bien plus intéressants que ceux mis à votre disposition par une banque classique. Sogexia vous propose l’opportunité d’ouvrir un compte bancaire, que votre fichage à la Banque de France (FICP) soit la conséquence :
- D’une décision de justice.
- D’une trop grande utilisation de votre carte bancaire.
- D’un chèque sans provision.
- Du fait que vous étiez solidaire d’une personne ayant effectué un chèque « en blanc ».
Sogexia n’est pas une banque, mais un intermédiaire en « services de paiement et monnaie électronique », qui vous assure de pouvoir ouvrir un compte interdit bancaire en quelques minutes, tout en vous offrant davantages de possibilités et moins de restrictions qu’une banque :
✅ Compte interdit bancaire avec carte (jusqu’à 4 MasterCard) et plafonds élevés.
✅ Inscription gratuite au club Sogexia (promotions, offres de remboursements, etc.).
✅ Paiements visibles via l’espace personnel « catégorisation automatique des dépenses ».
✅ Conditions identiques après le délai d’interdit bancaire.
✅ Profil particulier (SmartPay) ou professionnel : voir l’offre pour les pros ici.
✅ Paiements et retraits en France et à l’étranger.
✅ Pas de vérification de solvabilité.
✅ Pas de conditions de revenus.
✅ Pas de frais cachés.
✅ Pas de premier dépôt.
✅ Transactions immédiates.
✅ Délivrance d’un RIB français.
✅ Frais de gestion de compte minimes.
✅ Pas de découvert possible.
✅ Pas de chéquier.
Les cartes
Concernant les cartes, il vous suffit d’opter pour une carte de crédit prépayée ou pour une avantageuse MasterCard.
La carte prépayée
Carte prépayée à fonctionnement par rechargement (par virement bancaire, par carte bancaire d’un tiers ou par transfert entre deux comptes Sogexia) :
- Interroge le compte lors d’un paiement pour vérifier la solvabilité.
- Débit immédiat.
La Carte MasterCard à autorisation systématique
- Retraits et paiements en France et à l’étranger si l’argent est disponible sur le compte (plafonds élevés).
- Le compte associé à la carte peut recevoir de l’argent et effectuer des virements.
- Pas de découvert autorisé.
Les plafonds
| Paiements | ▶ Par jour : 5 000 € ▶ Par mois : 7 000 € |
| Retraits | ▶ Par jour : 1 000 € ▶ Par mois : 2 000 € |
| Virements | ▶ Envoi par jour : 10 000 € ▶ Réception par jour : 10 000 € ▶ Réception par mois : 20 000 € |
| Dépôts par carte bancaire | ▶ Par jour : 1 500 € ▶ Par mois : 3 000 € |
Les tarifs : quels sont les frais Sogexia ?
| Commander la carte | 9,90 € |
| Frais annuels | 0 € |
| Payer sur Internet | 0 € |
| Faire opposition | 0 € |
| Effectuer un retrait | 1 € par retrait |
| Régler dans une autre devise | Taux de change : 2,95 % |
| Changer de code secret | 1,50 € |
| Se faire rejeter un paiement | 0,25 € par transaction |
Les nouveaux services qui arrivent bientôt
Sogexia ne cesse de faire évoluer son produit vers le haut. Ainsi, sont prévus très prochainement :
✅ La possibilité d’encaisser des chèques (il suffira de les envoyer par courrier).
✅ Les prélèvements SEPA : vous pourrez recevoir vos prélèvements automatiques de la part de n’importe quel créancier sur votre compte Sogexia.
Les réponses à toutes les questions que vous vous posez
Quels sont les avantages gratuits ?
Parmi les nombreux bénéfices qui ne vous coûteront rien, voici ceux qui vont sûrement vous intéresser :
✅ Création de votre compte : 0 €.
✅ Frais de tenue de compte :0 €.
✅ Virements sortants : 0 €.
✅ Transferts entre deux comptes Sogexia (particulier ou business) : 0 €.
✅ Cotisation de la MasterCard : 0 €.
✅ Frais d’opposition : 0 €.
Ça fonctionne aussi pour payer les organismes français de jeux en ligne ?
Vous aimez faire des paris sportifs ou jouer au poker ? Sachez que cette carte vous accompagne dans vos divertissements, en étant tout simplement acceptée par les sociétés de jeux, comme toute autre carte de paiement.
Sogexia : ça marche avec les virements CAF ?
Chez Sogexia, vous pouvez effectivement percevoir ; le 5 de chaque mois, vos prestations sociales de la CAF sur votre compte. La CAF demande que votre RIB leur soit transmis par courrier ou par courriel, pour qu’ils puissent l’ajouter manuellement.
Sogexia : puis-je recevoir mes allocations chômages Pôle Emploi ?
Tout comme la CAF, Pôle Emploi est tenu d’accepter votre RIB.
Est-il possible d’obtenir un RIB français chez Sogexia ?
Sogexia assure à ses clients qu’ils peuvent maintenant bénéficier d’un RIB français. La législation obligeant les débiteurs à accepter l’IBAN.
Quel est le solde maximum autorisé ?
Il vous suffit de faire vérifier votre identité pour posséder jusqu’à 20 000 € sur votre compte. Sans cette vérification de routine, le solde maximal est de 250 €.
Puis-je payer en plusieurs fois avec Sogexia ?
Sogexia n’impose pas de restrictions de paiement en plusieurs fois. La somme du premier versement doit seulement être disponible sur votre compte. Cependant, avec une carte prépayée, il est possible que certains commerçants refusent le paiement en plusieurs fois. Il vous suffit donc de poser directement la question avant d’envisager un achat.
Puis-je louer une voiture avec Sogexia ?
Contrairement à certaines cartes, la Carte Sogexia vous permet de réaliser une location de voiture. Il vous suffit simplement de disposer du montant de la caution sur votre compte ; montant qui sera pré-débité par l’agence ou le loueur, puis restituée lorsque vous rendrez la voiture.
La carte MasterCard est-elle en relief ?
Il est commun de croire qu’une carte bancaire sans relief n’est pas acceptée par des terminaux de paiement. Cependant, aujourd’hui, le critère d’embossement n’est plus un facteur à considérer grâce aux progrès technologiques dont les marchands bénéficient. Quoi qu’il en soit, Sogexia propose effectivement des cartes avec numéros et nom embossés.
Pour pouvoir gérer en tous lieux les opérations et paiements effectués avec votre carte, Sogexia travaille sur une application mobile qui sera bientôt fonctionnelle sur Android et iOS. Le moment venu, rendez-vous sur le site web pour télécharger l’application mobile officielle.
La carte MasterCard est-elle sans contact ?
Cette carte possède le mode sans contact, qui vous assure de pouvoir effectuer des paiements de moins de 30 € sans avoir à saisir votre code confidentiel. Bien évidemment, vous devez disposer du solde nécessaire sur votre compte Sogexia.
Cette possibilité est sécurisée, sûre et certifiée par l’Agence Nationale de la Sécurité des Systèmes d’Information. Ainsi, vous pouvez gagner quelques secondes, sans risque de révéler votre code secret aux regards indiscrets.
Avant une première utilisation sans contact, vous devrez tout de même payer vos achats en utilisant votre code à 4 chiffres.
Sachez également, qu’après 5 paiements sans contact d’affilée ou à la suite d’achats consécutifs d’un montant total de 150 €, le paiement qui suivra nécessitera votre code secret.
Qui est Sogexia ?
Née en 2010, Sogexia est la première FinTech française comme opérateur de services de paiement et de monnaie électronique. Basée à Lyon, cette entreprise gère l’ensemble des opérations monétiques de ses clients, sauf les dépôts clients retenus auprès de banques partenaires comme BNP Paribas.
Qui sont ses clients ?
Sogexia compte plus de 150 000 clients, dont Renault, Johnson & Johnson, Mauboussin ou encore NRJ. Qu’ils soient des particuliers, des professionnels ou des institutions publiques (français ou européen).
Quels sont les services proposés ?
Où que vous soyez dans le monde, vous pouvez réaliser vos opérations courantes via Internet ou par téléphone, très simplement.
Ainsi, tout le monde peut recevoir, retirer et émettre de l’argent grâce au RIB français envoyé après l’ouverture du compte. De plus, il est possible de récupérer les fonds dès que besoin, sans justifications.
Par ailleurs, Sogexia vous permet de profiter de réductions (chez plus de 850 marchands), qui sont automatiquement recréditées sur votre compte.